Plano de contas

O plano de contas é a lista de “gavetas” em que o dinheiro da imobiliária é separado nos relatórios: o que é receita, o que é despesa e o que só passa pela imobiliária. Você não precisa ser contador para usá-lo: o plano já vem pronto, e dá para usar sem mexer em nada.

Duas ideias bastam:

• Natureza: o que é cada valor que você lança, como “Taxa de administração” ou “Manutenção de imóveis”. É o que você escolhe no lançamento.
• Conta: a gavetinha do plano em que essa natureza aparece no Relatório por conta. Cada natureza já está ligada a uma conta.

Ao lançar, você escolhe só a natureza. A conta vem junto.

Quem pode usar

Todos que consultam o financeiro veem o plano. Criar, renomear, desativar, marcar como padrão e excluir é de quem pode lançar no financeiro: administradores e administrativos. Veja Contas a pagar e a receber.

Os três grupos

O plano tem três grupos fixos. Eles não podem ser criados, renomeados nem apagados.

Grupo	O que reúne
Receitas próprias	O que é ganho da imobiliária: taxa de administração, intermediação, comissão de venda, multa e juros da imobiliária e outras receitas
Despesas	O que a imobiliária gasta: comissões a corretores e a parceiros, pessoal, ocupação, portais e marketing, impostos e taxas, manutenção de imóveis e outras despesas
Valores de terceiros	O dinheiro que passa pela imobiliária, mas é de outra pessoa: aluguel e encargos, multa e juros do locador, caução, impostos retidos e valores de venda de terceiros

Por que o aluguel é “valor de terceiros”

O aluguel que o locatário paga não é receita da imobiliária: é dinheiro do locador, que a imobiliária recebe e repassa. A receita dela é só a taxa de administração (e a de intermediação, quando há).

Por isso o aluguel fica em Valores de terceiros. Assim o relatório não mostra uma receita que a imobiliária não tem.

O que vem pronto

Em Financeiro da agência → Planos de contas, o plano Padrão já traz as contas de cada grupo, como as da tabela acima. A conta tem só o nome: contas e subcontas aparecem na lista, e na aba Natureza → conta, em ordem alfabética.

Dá para usar o plano como ele está. Só mexa se a imobiliária precisar de mais detalhe.

O que você pode mudar

Quero…	Como fazer
Mudar o nome de uma conta	Clique no lápis da linha, em Editar conta, e altere o Nome
Tirar uma conta de uso	Clique em Desativar. A conta deixa de ser oferecida para novas ligações. Ativar traz de volta
Detalhar uma conta	Clique em Subconta na linha e informe o Nome
Acrescentar uma conta num grupo	Clique em Nova conta no cartão do grupo
Apagar uma conta	Clique na lixeira e confirme em Excluir

Regras que protegem os relatórios:

• O plano tem no máximo dois níveis: conta e subconta. Só a conta de primeiro nível recebe subconta.
• O grupo e a conta-pai não mudam depois que a conta é criada.
• Conta que tem subconta ou que está ligada a uma natureza não pode ser excluída. Desative-a em vez disso.

Ligar a natureza a uma conta

Na aba Natureza → conta você escolhe em qual conta cada natureza cai. É essa ligação que leva o valor ao relatório.

1. Abra Financeiro da agência → Planos de contas e clique na aba Natureza → conta.

2. Ache a natureza. Elas estão separadas pelos mesmos três grupos.

3. No campo ao lado, escolha a conta. A lista mostra só as contas do mesmo grupo da natureza.

   

A troca vale na hora e aparece a mensagem De-para atualizado. Se uma natureza ficar Sem conta neste plano, o valor dela aparece com esse nome no relatório.

Naturezas

Em Financeiro da agência → Naturezas ficam todas as naturezas, com o grupo e a situação de cada uma. As que já vêm com o sistema levam a marca De sistema.

• Renomear: clique no lápis da linha.
• Desativar: a natureza deixa de aparecer nas escolhas. Natureza não se exclui: desative a que não serve.
• Nova natureza: informe o nome e o grupo. O grupo não muda depois, então escolha com cuidado. Depois de criar, confira na aba Natureza → conta em qual conta ela caiu.

Vários planos

O botão Novo plano cria outro plano de contas. Ele nasce vazio: você cria as contas e liga as naturezas a elas. Para a maioria das imobiliárias, o plano Padrão basta.

No Relatório por conta você escolhe qual plano olhar.

Acima das abas, escolha o plano no campo Plano. O plano em uso como padrão leva a marca (padrão) ao lado do nome.

Editar o nome do plano

1. Escolha o plano e clique em Editar nome.

2. Altere o Nome e clique em Salvar. Aparece a mensagem Plano atualizado.

   

Mudar o nome do plano não muda nenhum valor: só o rótulo que aparece nas telas e no relatório.

Marcar outro plano como padrão

O plano padrão é o que o Relatório por conta mostra primeiro. Para trocar, escolha o plano e clique em Tornar padrão. Aparece a mensagem Plano definido como padrão. O plano que era padrão deixa de ser. Sempre há um plano padrão: não dá para simplesmente desmarcá-lo, só marcar outro no lugar.

Só as contas do plano padrão viram atalho no Relatório por conta e filtro na Consulta.

Excluir um plano

Um plano que não é o padrão pode ser excluído.

1. Escolha o plano e clique em Excluir plano.

2. Leia o aviso e clique em Excluir. Aparece a mensagem Plano excluído.

   

O que acontece:

• As contas e as ligações de natureza daquele plano são excluídas.
• Os lançamentos não mudam: nenhum título, valor ou baixa é apagado. Eles só deixam de ser agrupados pelas contas do plano excluído.
• O plano padrão não se exclui. Para excluí-lo, antes marque outro plano como padrão.

Atenção

• Antes de renomear ou desativar uma conta, pense em quem lê os relatórios. Mudar o nome não muda os valores, só o rótulo.
• Desativar é sempre mais seguro que excluir.
• Excluir um plano não tem volta: as contas e as ligações dele somem. Os lançamentos continuam como estão.
• Natureza sem conta aparece no relatório como Sem conta neste plano.

Dúvidas frequentes

Preciso configurar o plano para começar a usar o financeiro? Não. O plano Padrão já serve. Configure só se quiser separar mais as contas.

Posso mudar uma conta de grupo? Não. O grupo não muda depois de criada. Crie uma conta nova no grupo certo e ligue as naturezas a ela.

Posso excluir o plano Padrão? Não. Marque outro plano como padrão e, depois, exclua o antigo.

Excluí um plano. Perdi algum lançamento? Não. Só as contas e as ligações de natureza daquele plano são excluídas. Os lançamentos continuam na Consulta.

Como as contas são ordenadas? Pelo nome, em ordem alfabética, na lista de contas e na aba Natureza → conta.